Центробанк относит перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 тысяч рублей к одному из признаков возможного мошенничества, сообщили в пресс‑центре МВД.
Какие признаки учитывают банки
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе более 200 тысяч рублей через СБП;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке.
Помимо перечисленного, к признакам возможного мошенничества относятся нетипичное поведение клиента: снятие наличных в необычное время суток, на непривычную сумму или в непривычном месте; запрос на выдачу наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду); изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции.
Также внимание банков могут привлечь изменение характеристик устройства, с которого выполняются операции, наличие на нём вредоносного программного обеспечения, а также пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
В ведомстве подчеркнули, что перечисленные критерии используются для выявления потенциально мошеннических операций и не означают автоматического обвинения клиента в противоправных действиях.
