Центральный банк России рекомендовал банкам проверять источники денежных средств клиентов при внесении наличных; методические рекомендации размещены на сайте регулятора.
Власти пытаются ограничить отток наличных денег, что усиллось в этом году из‑за контроля за доходами, повышения налогов и ограничений в интернете.
Контроль за происхождением денег, когда клиенты банков совершают операции с крупными суммами наличных, необходим, чтобы банки своевременно выявляли подозрительные операции, которые могут быть направлены на отмывание доходов, полученных преступным путем, включая введение теневой наличности в легальный оборот.
Проверка применяется к гражданам, если операции составляют от 5 миллионов рублей однократно (или суммарно за месяц такую же величину), а к бизнесу — без лимита по операциям с наличными, нехарактерным для деятельности компаний или бытовых расчетов физических лиц, за исключением торговых предприятий.
