Центробанк предложил усилить проверку крупных наличных

Банкам рекомендовано тщательно проверять крупные суммы наличных, которые клиенты вносят на счёт. В числе предложений — регулярный, в том числе ежедневный, анализ операций и мониторинг нетипичных для клиента поступлений.

Почему нужна такая проверка

Мера направлена на борьбу с отмыванием денег и иными незаконными схемами: сигналом тревоги могут стать внезапные крупные зачисления на миллионы рублей в месяц.

Кого коснётся усиленный контроль

• Физические лица, чьи операции по наличным резко выросли.
• Индивидуальные предприниматели и юридические лица с нетипичными для них наличными поступлениями.
• Клиенты, которые раньше в основном работали с безналом, а затем стали массово вносить наличные.

Банкам рекомендовано обращать внимание на изменение клиентских паттернов и при выявлении рисков усиливать проверки и взаимодействие с регулятором.