Москва, 23 июня — Советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина заявила, что все участники российского крипторынка будут обязаны проводить полноценную идентификацию клиентов, контролировать их операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать операции высокорисковых клиентов.
Сроки и международные требования
Законопроект о либерализации крипторынка планируется принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями FATF — международной организации по противодействию легализации преступных доходов. При невыполнении требований на следующей оценке в 2028 году возможна угроза включения в серые или чёрные списки с дальнейшими последствиями для доступа к мировой финансовой системе.
Идентификация клиентов (KYC)
В рамках антиотмывочных требований вводится обязанность полного KYC: установление сведений о клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. Это касается всех новых участников крипторынка; действующим клиентам, которые собираются работать с цифровыми активами, потребуется «доидентификация» — сбор дополнительных данных.
Контроль операций и пороговые значения
Появится пять новых видов операций, подлежащих обязательному контролю с информированием Росфинмониторинга. Отчётность будет применяться к крупным операциям — при пороге от миллиона; это не тотальный надзор, а контроль наиболее значимых переводов.
Делегирование идентификации и отказ в обслуживании
Цифровые депозитарии и криптообменники смогут делегировать процедуры идентификации банкам и участникам рынка ценных бумаг. Как и банки, депозитарии получат право отказывать в заключении договора цифрового счёта или предоставлении доступа к идентификатору, если есть обоснованные подозрения в отмывании доходов или финансировании терроризма.
Travel rule и интеграция с Банком России
Вводится требование сопровождать информационные переводы (travel rule): цифровые депозитарии будут обязаны передавать данные как об отправителе цифровой валюты, так и о получателе. Планируется интеграция депозитариев с платформой Банка России «Знай своего клиента», что позволит Банку России доводить до депозитариев оценки клиентов‑юрлиц; использующие такие данные депозитарии должны будут принимать ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов.
Антиотмывочные требования вступят в силу практически сразу после принятия закона, отсрочек не предусмотрено; компании могут начинать подготовку заранее.
