Минфин РФ подготовил и внес в правительство проект поправок, расширяющих возможности контроля за банковскими переводами физических лиц.
Проектом предлагается увеличить объем обмена данными между Федеральной налоговой службой и Банком России для более точного выявления доходов граждан. Отдельно отмечается, что под переводами «с карты на карту», формально не облагаемыми налогом, нередко фактически скрывается оплата услуг или аренды.
Согласно инициативе, ФНС получит право запрашивать у банков сведения о физических лицах без привязки к конкретным основаниям, перечисленным в Налоговом кодексе.
Для налоговой службы и Центробанка планируется создать систему регулярного обмена информацией. Налоговые органы будут передавать регулятору данные об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, категориях доходов и других параметрах.
Используя собственные алгоритмы, Банк России сможет формировать карту активов конкретного человека и сопоставлять ее с движением средств по операциям.
Предполагается, что таким образом государственные органы получат возможность точнее выявлять различные аномалии — от сокрытия доходов и попыток уклонения от уплаты налогов до операций с признаками отмывания денег.
Ключевым идентификатором клиентов банков должен стать ИНН. Это позволит государству объединять сведения о счетах, транзакциях и доходах гражданина, находящиеся в разных информационных системах.
Ряд ведомств уже указал на недостатки подготовленного законопроекта. Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание, в частности, на отсутствие определения термина «категории доходов», а также на риск злоупотреблений, связанных с обязанностью раскрывать банковские реквизиты.
